Деньги с баланса телефона больше не вернуть: мера против кибермошенников
Об этом сообщил председатель Госдумы Вячеслав Володин в Telegram-канале. Он отметил, что каждое третье преступление совершается в цифровой среде: "Более 80% из них — дистанционные хищения. Злоумышленники разрабатывают новые схемы. Одна из них — вывод денег через пополнение баланса мобильного телефона с целью дальнейшего обналичивания или перевода на другие счета".
19 декабря 2024 г. законопроект № 801974-8 "О внесении изменений в статьи 44 и 54 Федерального закона "О связи" (в части уточнения оплаты услуг связи)" поступил в Госдуму, а 27 июня 2025 г. предложено принять законопроект в первом чтении (предлагаемая дата рассмотрения Государственной Думой 08.07.2025; рекомендуемый срок представления поправок 10.07.2025).
Согласно проекту закона, операторы сотовой связи будут обязаны прекращать возврат абоненту денежных средств, внесенных в качестве аванса, блокировать подозрительные операции по выводу средств, а также сотрудничать с правоохранительными органами при выявлении сомнительных транзакций.
В пояснительной записке к законопроекту сказано, что законопроект подготовлен во взаимосвязи с соответствующим проектом федерального закона "О внесении изменений в Уголовно-процессуальный кодекс Российской Федерации" в части внедрения механизма временной внесудебной блокировки банковских счетов (вкладов, депозитов), электронных денежных средств, авансовых платежей за услуги связи при наличии оснований полагать, что они использовались в преступной деятельности. При этом предлагается закрепить на законодательном уровне норму о возврате неиспользованного остатка денежных средств, внесенных абонентом в качестве аванса, после расторжения договора, что позволит индивидуально подходить к возврату средств, учитывая интересы абонента в каждом конкретном случае.
Операторы большой четверки ("МегаФон", "Билайн", МТС и Т2) воздержались от комментариев. Представитель пресс-службы Министерства цифрового развития, связи и массовых коммуникаций РФ (Минцифры) сообщил корреспонденту ComNews, что министерство разработало и внесло в правительство этот законопроект в целях борьбы со случаями использования мошенниками счетов мобильных операторов для перевода и обналичивания средств: Поправки вносятся в закон "О связи". Пока ситуация такова, что если абонент вносит авансовый платеж, то его могут вернуть в том случае, если услуга не оказана или если договор расторгается. Новый закон установит обязанность операторов остановить возврат абоненту внесенных авансом денег, если у правоохранительных органов возникнут подозрения, что они были получены в результате преступных действий. Поправки разработаны в целях повышения оперативности и эффективности противодействия преступлениям, связанным с хищением и выводом денежных средств.
Ущерб граждан РФ от кибермошенничества в I квартале 2025 г. составил около 70-75 млрд руб. По итогам 2025 г. он может вырасти до 330-340 млрд руб. Об этом на Петербургском международном юридическом форуме сообщил заместитель председателя правления ПАО "Сбербанк" Станислав Кузнецов.
Руководитель ИБ-направления ООО "Телеком биржа" Александр Блезнеков считает, что законопроект для борьбы с выводом денег через счет мобильного телефона - логичная мера в контексте ужесточения мер борьбы с дропперами: "Дропперов среди всех клиентов банков не так много — предположительно, до 1–2%, особенно если речь идет о физлицах. Но если смотреть на активность, то в период работы один дроппер может проводить десятки, а то и сотни транзакций в день, причем через несколько банков, тем самым генерировать ощутимое количество подозрительных операций. Если взять совокупное количество обналичиваний, теневых зарплат, махинаций с маркетплейсами, криптовалютой и другими мошенническими схемами, где используются дропперы, речь может идти о десятках, если не сотнях млрд руб. в год".
Александр Блезнеков рассуждает: "Какие еще меры нужны? Прежде всего усиление контроля за выдачей банковских карт, особенно несовершеннолетним, а также взаимодействия между банками. C дропперами невозможно бороться только через формальные проверки, потому что они их научились обходить. Нужна еще и поведенческая аналитика: анализ устройств, географии, схожих схем перевода. Причем очень важно, чтобы банки могли обмениваться друг с другом информацией о тактиках и схемах мошенничества — иначе дроппер просто пойдет в другой банк, когда в первом его вычислят".